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时事热点评论:又见萝卜章!某信托一产品4.5亿未还

近日,中国裁判文书网发表了一起金融借款合同纠纷的一、二审裁决书。

本是再正常不过的借款纠纷,却因为借款方的当庭“招供”平添迷雾。

与金融借款合同纠纷一审、二审民事裁决书。

依照裁决书,2014年、2015年上海国际信托有限公司(以下简称“上海信托”)通过一款名为“上海铭鼎贷款单一资金信托”的产品,累计向铭鼎(上海)房地产开发有限公司(以下简称“铭鼎地产”)发放信托贷款7.77亿元。不过,融资方铭鼎地产在庭审过程中自称,涉案保证文件等多份贷款相关质料系伪造。这么说的目的是什么?

记者调查了解到,融资方实控人目前已因骗取贷款罪等罪名被判。信托产品名义上的保证方长沙市都会建设开发公司(以下简称“长沙城建”)在蒙受本报记者采访时表示保证文件里的公章与其公章字体存在明显区别,产品建立之前相关方亦与长沙城建无任何打仗。

4.5亿本金待偿

中国裁判文书网3月份发表的上海高级人民法院、最高人民法院分袂做出的,(2017)沪民初6号、(2018)最高法民终814号民事裁决书,案、(以下简称“一审裁决书”“二审裁决书”),裁决时间分袂为2017年12月22日、2018年12月28日。

一审裁决书表现,2014年3月27日,上海信托与铭鼎地产签订《上海铭鼎贷款单一资金信托信托贷款合同》(以下简称“贷款合同”),贷款合同约定,总金额不超出8亿元,总期限为35个月,从2014年3月28日至2017年2月28日止,各笔贷款具体期限以贷款凭证为准。上海信托于2014年3月、6月、12月,

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,2015年1月、3月、9月,分6笔共计向铭鼎地产发放贷款7.77亿元。

依照一审裁决书,2016年底,铭鼎地产未按约支付当期利息。在此情况下,2017年2月,上海信托与铭鼎地产签订《信托贷款合同之补救协议3》一份,将贷款合同约定的贷款总期限延长至52个月,从2014年3月28日至2018年7月28日止。但,2017年年3月初,铭鼎地产未按约定支付A类利息。

在此背景下,上海信托于2017年3月31日向上海市高级人民法院申请工业保全,哀求冻结被申请人铭鼎地产银行存款人民币6.094亿元,或查封、扣押其他等值工业。

记者注意到,二审裁决书表现,铭鼎地产须要出借的贷款本金为4.525亿元,其它,铭鼎地产还须要支付的资金包含利息、复利、罚息等。

铭鼎地产的“套路”

记者注意到,(2017)沪民初6号民事裁定书提到“第三人为申请人提供了人民币6.094亿元的信用保证”,但保证人在上海信托与铭鼎地产金融借款纠纷中的保证职责,在一审、二审裁决书中并未提到,仅二审裁决中提到“借款人股东长沙市都会建设开发公司出具的《完工保证函》及《资金支持函》”。

这或者缘于因上述7.77亿信托贷款逾期而浮出水面的骗贷案。

一审裁决书表现,铭鼎地产辩称,涉案贷款的发放涉嫌诈骗和私刻公章等犯罪行为,上海信托在审批发放贷款的过程中存在违法违规行为,且对资金流向没有监管导致借款被挪作他用,本案应当移送公安机关从事惩罚。

铭鼎地产提交了《完工保证函》《资金支持函》各一份,

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,以此证明该两份函件是伪造的,本案贷款涉嫌违法犯罪。

近日长沙城建方面向记者证实,上述质料均系伪造。

此外,二审裁决书表现,铭鼎地产还提到,依照案涉贷款合同约定,贷款下发的先决条件是铭鼎地产要向上海信托出具已缴纳不低于2.16亿元的土地款结算票据复印件,但铭鼎公司实际仅缴纳了5000万元土地款,其提交的土地款结算票据亦系伪造。

铭鼎地产称,铭鼎地产原实际控制人卢某为造孽占有铭鼎地产资金,伪造相关文件,以铭鼎地产名义向上海信托申请贷款并挪作他用,贷款过程中波及到诈骗罪、骗取贷款罪及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪等刑事犯罪,公安机关已对卢某涉嫌骗取贷款罪存案侦查。

本报记者从长沙城建方面了解到,目前卢某涉嫌骗贷的相关案件已作出一审裁决,卢某已经被判刑,但其提起了上诉,目前相关裁决文书尚未发表。

记者注意到,铭鼎地产实为“挂靠”在长沙城建名下。

2018年12月3日,湖南省长沙市中级人民法院作出吴文超受贿、贪污二审刑事裁定书表现,吴文超2011年3月至案发任长沙城建党委副布告、经理,全面负责城建开发公司所有行政、业务工作。

原审认定,2012年初,郑某和卢某1欲挂靠长沙城建投标上海市宝山区罗店大型居住区项目,原告人吴文超予以同意。2012年6月,原告人吴文超代表长沙城建与郑某、卢某1签订了《罗店大型居住社区经济适用房三期项目合作开发建设协议》,后依照合作开发建设协议的约定,长沙城建在上海市建立了铭鼎(上海)房地产开发有限公司。

工商材料表现,铭鼎地产建立于2012年6月,为长沙城建全资子公司。长沙城建为长沙市住房和城乡建设委员会的全资子公司,为全民所有制公司。

长沙城建方面答复本报记者称,铭鼎地产是以长沙城建的名义建立的,但是长沙城建其实不是其实际控制人。

就相关问题,记者多次致电铭鼎地产年报中所生存的电话,均未乐成。长沙城建方面向本报记者透露,铭鼎地产目前已停止运营。

风控乱象

那么,融资方铭鼎地产以及名义上的保证方长沙城建是否有实力通过上海信托风控审核,并获得7.77亿元的巨额贷款呢?

工商材料表现,铭鼎地产注书籍钱1000万元,长沙城建注书籍钱5138万元。

据本报记者调查了解,长沙城建早在2013年前后就开始通过民间借贷大规模融资,而且在2015 年前后,已有多笔民间借贷浮现违约。

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